Các cuộc khủng hoảng nhà ở chấm dứt vào năm 2012?

Các phương tiện truyền thông dòng chính vẫn tiếp tục bơm ra tin tức tích cực để lại những tiêu cực trong các chi tiết như đã thấy trong bài viết này. Bất động sản địa phương là một sự khởi đầu nhanh chóng vào năm 2012 cho đến nay, nhưng mối đe dọa của cuộc khủng hoảng nợ châu Âu và các khoản nợ của Mỹ không thể bỏ qua. Nếu bạn đang cân nhắc việc bán nhà của bạn bây giờ là thời gian. Gọi cho chúng tôi tại 864-621-7900.

Capital Economics dự đoán cuộc khủng hoảng nhà đất cuối năm nay, theo một báo cáo công bố hôm nay. Một trong những lý do: nới lỏng tín dụng.

Công ty phân tích lưu ý điểm số tín dụng trung bình cần thiết để đạt được một khoản vay thế chấp là 700. Trong khi điều này là cao hơn so với điểm số cần thiết trước khi cuộc khủng hoảng, nó là hằng số với yêu cầu cách đây một năm.

Ngoài ra, Fed Loan Cán bộ điều tra cao cấp yêu cầu tín dụng trong quý thứ tư là phù hợp với ba quý vừa qua.

Tuy nhiên, các chỉ số thị trường khác chỉ không chỉ để ổn định các tiêu chuẩn cho vay thế chấp, nhưng cũng nới lỏng có tín dụng.

Các ngân hàng đang cho vay số tiền lên đến 3,5 lần thu nhập của người vay. Đây là từ mức thấp trong cuộc khủng hoảng của 3,2 lần thu nhập của người vay.

Các ngân hàng cũng nới lỏng tỷ lệ cho vay-to-giá trị (LTV), Capital Economics biểu thị "dấu hiệu rõ ràng nhất của sự cải thiện trong điều kiện tín dụng thế chấp."

Ngược lại với mức thấp 74% đạt được vào giữa năm 2010, các ngân hàng cho vay là 82 phần trăm LTV.

Trong khi các điều kiện tín dụng có thể đã được nới lỏng một chút, một số người mua nhà tiềm năng vẫn còn phải đấu tranh với các yêu cầu tín dụng. Trong thực tế, Capital Economics chỉ ra rằng trong 08 tháng 11% hủy bỏ hợp đồng là kết quả của một người mua tiềm năng không đủ điều kiện vay tiền.

Thêm vào đó, Capital Economics nói rằng bất kỳ cải thiện điều kiện tín dụng sẽ không đáng kể, đủ để tăng thế hệ giá nhà thực tế ", và các hậu quả tiềm năng từ các khu vực đồng euro đặt ra một mối đe dọa có tín dụng trong tương lai.